Wissensbasis

Payment Gateway ist die Sphäre, die für Kredit- und virtuelle Transaktionen zwischen zwei Parteien verwendet wird. Payment Gateways sind entscheidend für das Überleben von Online-Unternehmen, da es ihnen hilft, Einnahmen von Kunden zu zahlen, die über ihre Kreditkarten bezahlen. Alles, was sie brauchen, ist, die Kartendetails zu erstellen, gefolgt von einem leichten Prozess an den Händler, der es an das Payment Gateway weiterleitet. Sobald das Tor Informationen bekommt, tragen sie es an die ausstellende Bank und den Begünstigten weiter. Ein Zahlungs-Gateway fungiert als Agent, der als Zahlungslösung für die Händler dient.

Zahlungsgateways erlauben jede Transaktion. Es prüft die Karteninformationen und vergleicht sie mit der Datenbank der ausstellenden Bank. Wenn die Details übereinstimmen, gibt das Zahlungs-Gateway der Transaktion grünes Signal zu, und wenn es nicht stimmt, wird die Transaktion vorübergehend gestoppt und zur weiteren Untersuchung gesendet. Im Falle einer erfolgreichen Transaktion wird der Betrag an das Merchant Account gesendet. Zahlungs-Gateways Transaktionen und erkennen jeden möglichen Betrug in der Anfangsphase.

Dies kann ein neues Tempo für Sie sein. Aber wenn Sie wollen, dass ein Zahlungs-Gateway, Händler-Konto ist eines der entscheidenden Konzepte, die Sie verstehen müssen. Merchant Account ist viel ähnlicher wie normale Bankkonto mit einigen Unterschieden wie es ist ein Online-Konto. Merchant Account hält vorübergehend die genehmigten Zahlungen von Kunden, die den Betrag gegen die Produkte oder Dienstleistungen, die sie gekauft haben, erhalten haben. Nach einiger Zeit wird dieser Zahlungsbetrag auf das normale Bankkonto des Händlers übertragen. Merchants Account hält das Geld für 2 bis 7 Tage.

Merchant Account ist für alle Unternehmen, die Geld online wollen will. Viele Finanzbanken bieten Händler-Konten zu ihren renommierten Kunden, Wir bei EU Pays, bieten Ihnen Zahlungs-Gateway sowie Händler-Konten nach der Notwendigkeit Ihres Unternehmens.

Payment Solutions Provider (PSP) ist die Institution, die als Brücke zwischen Händlern und ihren Kunden fungiert. PSP sammelt die Informationen und leitet sie an das übernehmende Bank- / Begünstigungsbankformular weiter, wo es zum Bestätigungszweck auf die Kartennetze (Visa, Master) übertragen wird. Später wird sie zur Abwicklung an die ausstellende Bank (Kundenbank) übertragen. PSPs überwachen jeden Schritt der Zahlungsabwicklung und aktualisieren sowohl die Parteien (Merchant & Kunden) aktualisiert. PSPs ermächtigt Sie, Online-Zahlungen über verschiedene Methoden zu akzeptieren.

Sie können zwischen den beiden verwechselt werden. Merchant Account ist ein obligatorisches Konto für die Händler, die Zahlung online akzeptieren. Hierbei handelt es sich um das Bankkonto, das vorübergehend den vom Kunden erhaltenen Betrag hält, bevor er an die Empfängerbank überwiesen wird, die das Konto des Händlers hält. Im Gegensatz zu normalen Bankkonto kann Händlerkonto unbegrenzten Betrag behalten. Ein anderer Unterschied zwischen den beiden Konten ist, dass normale Bankkonto Zwei-Wege-Transaktionen erlaubt, während Händlerkonto nur Einweg-Transaktion unterhält.

Discount Fess ist auch im Volksmund bekannt als MDR ist die gemeinsame Begriff für Merchant Discount Rates verwendet. In einfachen Worten, können Sie nennen es die Service-Gebühr oder Provision von der Payment Gateways für ihre Angebote aufgeladen. MDR wird von dem Betrag abgezogen, der vor der Überweisung an die Händler erhalten wurde.

Discount Rate oder MDR für EU Pays reicht von 1,50%. Diese Rate wird durch den von Ihnen gewählten Plan bestimmt.

EU Pays den Betrag von
Rabattgebühr (für alle Karten) 1.5%
Reverse Stand In 10%
Wiederkehrende Gebühren € 99.00
Transaktionsgebühr € 0.20
Chargeback-Gebühr € 49.00
Einrichtungsgebühr € 490.00

Reserve Stand-in ist die Reserve geändert durch EU zahlt aus dem Abrechnungsbetrag, um die Händler von potenziellen Rückbuchungen und anderen Geldstrafen zu sichern. Die Höhe der Einlagensaldo variiert auch von Kaufmann zu Händler. Ihr Reserve-Stand-in wird nach dem von Ihnen ausgewählten Plan definiert.

Dies ist die Reserve, die sich mit dem Ändern der Faktoren, die sie bestimmen, verändert. Das Risikoneam führt die Einschätzung regelmäßig durch, um das Geschäft vor zukünftigen Risiken abzuschirmen. Reserve-Stand-in ist für jeden Händlerkonto unabhängig anwendbar. Sie müssen eine separate Reservebilanz bereitstellen, falls Sie mehr als ein Händlerkonto bei EU-Pays halten.

Diese Kaution wird dem Kaufmann nur dann zurückerstattet, wenn ihr Chargeback-Prozentsatz oder ECP (VISA / Master Card / Sonstiges) kleiner oder gleich 1,5% des gesamten Einlagensaldos ist. Wenn die Rückbuchungen oder ECP (Visa / Master / Sonstiges) mehr als 1,9% des gesamten Einlagensaldos beträgt, wird der gesamte Einzahlungsbetrag verfallen.

Händler können ihre Kautionsbilanz nicht in der Situation behaupten, dass ihr Chargeback-Prozentsatz 1,5% übersteigt.

Chargeback ist eine der wichtigsten Begriffe der Zahlungsbranche. Es ist obligatorisch, dass jeder Kaufmann sich dessen bewusst ist. Chargeback ist die Geldstrafe, die von den Finanzbanken auf Verlangen des Karteninhabers erhoben wird. Es ist das Ergebnis der Unzufriedenheit Einstellung zu diesem Service oder Waren an den Kunden geliefert. Eine Rückbuchung ist im Wesentlichen die Umkehrung einer Kreditkartenabwicklung, die direkt von der Kreditkartenausweisbank des Kunden gezwungen wird. Begrenzte Rückbuchungen sind normal in Online-Unternehmen, aber wenn es über die Grenze überschreiten kann es schädlich sein.

Die häufigsten Gründe für Rückbuchungen sind wie folgt:

  • • Das Gute oder die gekaufte Ware wird nicht rechtzeitig ausgeliefert
  • • Das gelieferte Produkt ist beschädigt
  • • Waren oder Dienstleistungen sind nicht zufriedenstellend
  • • Ausstellende Bank wirft die Rückbuchung auf
  • • Kunde verweigert die Transaktion zu identifizieren
  • • Phishing oder Betrug Transaktion: Zahlung von gestohlenen Karte / Abholung Karte / Fraud Aufladung

ECP steht für übermäßiges Chargeback-Programm. Dies steht im Zusammenhang mit den von den Kartenplänen wie VISA, MASTER und AMEX vorgeschriebenen Richtlinien. Im Allgemeinen beträgt die Grenze 1,5% des Verkaufsvolumens. Falls die Rückbuchung dieses Limit-Karten-System überschreitet und die übernehmende Bank eine Strafe erheben kann.

ECP-Berechnung für Visa = (Gesamt-Chargeback-Volumen pro Monat / Gesamtumsatz pro Monat) X 100

ECP steht für übermäßiges Chargeback-Programm. Dies steht im Zusammenhang mit den von den Kartenplänen wie VISA, MASTER und AMEX vorgeschriebenen Richtlinien. Im Allgemeinen beträgt die Grenze 1,5% des Verkaufsvolumens. Falls die Rückbuchung dieses Limit-Karten-System überschreitet und die übernehmende Bank eine Strafe erheben kann.

ECP-Berechnung für Visa = (Gesamt-Chargeback-Volumen pro Monat / Gesamtumsatz pro Monat) X 100

ECP steht für übermäßiges Chargeback-Programm. Dies steht im Zusammenhang mit den von den Kartenplänen wie VISA, MASTER und AMEX vorgeschriebenen Richtlinien. Im Allgemeinen beträgt die Grenze 1,5% des Verkaufsvolumens. Falls die Rückbuchung dieses Limit-Karten-System überschreitet und die übernehmende Bank eine Strafe erheben kann.

ECP-Berechnung für Visa = (Gesamt-Chargeback-Volumen pro Monat / Gesamtumsatz pro Monat) X 100

Ja, es ist wahr; Sie können sich gegen die Rückbuchung, wenn Sie denken, es ist aus keinem Grund erhoben.

Sie müssen relevante Unterlagen über die Transaktion einreichen, auf die die Rückbuchung erhoben wird.

Dokumente, die von EU-Pays akzeptiert werden,

  • • Die Kopie der Vorderseite und der Rückseite der Karte, die in der Transaktion verwendet wird (Wir benötigen die ersten sechs Ziffern und die letzten vier Ziffern Ihrer Kartennummer)
  • • ID-Nachweis des Kunden (Pass, Führerschein, Sozialversicherungsnummer oder sonstiger gültiger Nachweis)
  • • E-Mail-Format von KYC Verbatim Formular
  • • Tracking ID (falls das Produkt physisch ausgeliefert werden muss)

P.S.-Issuing Bank akzeptiert nur die oben genannten Dokumente. Sie unterhalten nicht andere Beweise wie Anrufaufzeichnung oder E-Mail vom Kunden.

KYC steht für Kennen Sie Ihre Kunden. Es ist das Standardformular oder Dokument, das verwendet werden kann, um falsche Rückbuchungen zu bekämpfen. Sie finden das KYC-Formular aus dem Download-Bereich Ihres Händler-Panels.

VISA® Grund Codes

I30 - Services Not Provided or Merchandise Not Received

41 - Cancelled Recurring Transaction

53 - Not as Described/Defective Merchandise

57 - Fraudulent Multiple Transactions

60 - Requested Copy Illegible

62 - Counterfeit Transaction

71 - Authorization Request Declined / Declined Authorization

72 - No Authorization / Transaction Exceeds Floor Limit

73 - Expired Card

74 - Late Presentment

75 - Cardholder Does Not Recognize the Transaction

76 - Incorrect Transaction Code

77 - Non Matching Account Number

79 - Requested Transaction Information Not Received

80 - Incorrect transaction amount or account number

81 - Fraudulent transaction - Card Present Environment

82 - Duplicate Processing

83 - Fraudulent Transaction - Card Absent Environment

85 - Credit Not Processed

86 - Paid by Other Means

Master® Reason Codes

01 - Requested Transaction Data Not Received

02 - Requested item illegible

07 - Warning Bulletin File

08 - Requested/Required Authorization Not Obtained

12 - Account Number Not on File

31 - Transaction Amount Differs

34 - Duplicate Processing

35 - Card Not Valid or Expired

37 - Fraudulent Mail/Phone Order Transaction

40 - Fraudulent Processing of Transactions

41 - Canceled Recurring Transaction

42 - Late Presentment

47 - Exceeds Floor Limit, Not Authorized, and Fraud Transactions

49 - Questionable Merchant Activity

50 - Credit Posted as a Debit

53 - Cardholder Dispute Defective/Not as Described

54 - Cardholder Dispute-Not Elsewhere (U.S. only)

55 - Non-receipt of Merchandise

59 - Services Not Rendered

60 - Credit Not Processed

62 - Counterfeit Transaction Magnetic Stripe POS Fraud

63 - Cardholder Does Not Recognize - Potential Fraud

Discover Network Reason Codes

4750 - AL Airline Transaction Dispute

4541 - AP Automatic Payment Dispute

4586 - AW Altered Amount Dispute

4751 - CA Cash Advance Dispute

4550 - CD Credit Posted as Card Sale

4594 - CR Cancelled Reservation

4752 - DA Declined Authorization

4534 - DP Duplicate Processing

4535 - EX Expired Card

4502 - IC Illegible Transaction Documentation

4753 - IN Invalid Card Number

4584 - IS Missing Signature

4542 - LP Late Presentation

4754 - NA No Authorization

4554 - NC Not Classified

4755 - RG Non-receipts of Goods or Services

4553 - RM Quality of Goods or Services Dispute

4555 - RN1 Additional Credit Requested

4555 - RN2 Credit Not Received

4756 - SV Stored Value Dispute

4757 - TF Violation of Operating Regulations

4540 - UA Fraud Dispute

American Express® Reason Codes

A01 - Charge Amount Exceeds Authorization Amount

A02 - No Valid Authorization

A08 - Authorization Approval Expired

F10* - Missing Imprint

F14* - Missing Signature

F22 - Expired or Not Yet Valid Card

F24* - No Cardholder Authorization

F29 - Card Not PresentC02 Credit (or partial credit) not processed

C04 - Goods / Services Returned or Refused

C05 - Goods / Services Cancelled

C08 - Goods / Services Not Received

C14 - Paid by Other Means

C18 - 'No Show' or CARD Deposit Cancelled

C28 - Cancelled Recurring Billing

C31 - Goods / Services Not as Described

C32 - Goods / Services Damaged or Defective

M10 - Vehicle Rental — Capital Damages

M49 - Vehicle Rental — Theft or Loss of Use

P01 - Unassigned Card Number

P03 - Credit Processed as Charge

P04 - Charge Processed as Credit

P05 - Incorrect Charge Amount

P07 - Late Submission

P08 - Duplicate Charge

P22 - Non-matching Card Number

P23 - Currency Discrepancy

R03* - Insufficient Reply

R13* - No Reply

M01* - Chargeback Authorization

FR2 - Fraud Full Recourse Program

FR4 - Immediate Chargeback Program

FR6 - Partial Immediate Chargeback Program

EU Pays ist ein globaler Payment Service Provider in Germany. EU zahlt die PSP mit bietet komplette Zahlungsdienste für alle Unternehmen besonders hohe Risiko-Konten. Unser Gateway wird durch einen robusten Prozessor befähigt, der mehrere Transaktionen gleichzeitig verarbeiten kann.

High-Risk-Unternehmen sind diejenigen, die anfälliger für Rückbuchungen sind. Ebenso sind Low-Risk-Unternehmen diejenigen, in denen es kleinere Änderungen von Rückbuchungen gibt.

EU zahlt das Zahlungsgateway, das die Zahlung aus der ganzen Welt über mehr als 30 Zahlungsoptionen akzeptiert. EU Pays ist PCI DSS und ISO-Standards zertifiziert. Https / SSL, 3D verifiziert fügt mehr Charme zu dem Gateway, wenn es um Sicherheit geht. Darüber hinaus sind wir von der FDIC reguliert.

Als High-Risk-Account-Anbieter haben wir erweiterte Kapazitäten, um Rückbuchungen zu tragen. Im Gegensatz zu anderen PSPs, erhalten Sie beide Händler-Konto und Zahlungs-Gateways auf einer einzigen Plattform.

EU Pays bietet mehr als 30 Zahlungsmöglichkeiten. Dies hilft den Händlern, die Möglichkeit ihres Umsatzes zu erhöhen. Einige der wichtigsten Zahlungsmethoden sind Apple Pay, MOTO, POS, Kreditkarte, Virtual Terminal, etc.

Virtuelle Terminal-Kreditkarten-Verarbeitungslösungen von Secure Trading erlauben Kartenzahlungen per Fax, Versandhandel oder Telefon (MOTO), ideal für Call Center. Virtual Payment Processing Terminal ist eine bequeme Lösung, so dass Händler Hand-Key-oder Swipe Kredit-, Debit-oder, 24/7, von jedem Gerät mit einer Internetverbindung.

POS steht für Point of Sale. POS ist die Zahlungsmethode, bei der die Kunden zum Zeitpunkt des Kaufs die Zahlung am Schalter vornehmen. Der Kunde ist zum Zeitpunkt der Zahlung körperlich anwesend. Es ist eine der ältesten und gängigen Methoden, die Zahlung zu akzeptieren.

Apple Pay ist die Zahlung App von Apple Incorporation für ihre Geräte eingeführt. Es ist freundlich mit allen Apple-Geräten auf iOS betrieben. Derzeit wird Apple Pay in US und UK gestartet.

Es ist ganz normal, sich um dein hart verdientes Geld zu kümmern, aber du brauchst dir keine Sorgen zu machen. Ihr Geld wird mit den sicheren Händen der EU-Pays behandelt. Unser Zahlungs-Gateway ist mit 2048 Bit SSL-Schicht gesichert und wir arbeiten streng nach den Richtlinien von PCI DSS während der Kartenbearbeitung. Easy Encryption & Direct API, White Label Integration sind einige der Add-On-Funktionen, die sicherstellen, dass Ihr Geld vollständig gesichert ist.

Darüber hinaus wird unser Gateway jedes Jahr von unseren Bankpartnern und Drittabschlussprüfern geprüft.

EU-Pays wird von der Management-Stiftung kontrolliert und verwaltet mit hat eine andere juristische Person im Auftrag unserer Händler. Das bedeutet, dass Ihre Gelder auch in der Situation des Konkurses der EU-Pays gesichert sind. Wir werden alle Ihre Gelder von der Stiftung des Dritten wiederherstellen.

Der Prozentsatz der Chargeback-Grenze, der von EU-Pays unterhalten wird, variiert Kaufmann zum Händler. Es hängt von Faktoren wie Größe des Geschäfts, Jahre im Geschäft, die Dauer des Handelskontos und Chargeback Track Record von früheren Jahren, wie häufig der Händler erhält die Rückbuchung.

EU Pays das Zahlungs-Gateway, das Hochrisiko-Konten für Unternehmen, die anfällig für Rückbuchungen sind, verarbeiten. Wir schließen nicht das Händlerkonto auch im Falle einer Strafe, die von Banken oder Kartennetzwerk gegen eine freundliche Rückbuchung erhoben wird.

In einigen Fällen, wenn die Kunden nicht vollständig mit dem Produkt oder der Dienstleistung von den Einzelhändlern oder Händler angeboten zufrieden sind. So bitten die Zahlungsdienstleister den Händler, den von ihnen gezahlten Betrag zurückzugeben. Dies wird als Rückerstattung bekannt.

Rückerstattung und Rückbuchungen sind zwei sehr unterschiedliche Konzepte. Rückbuchungen werden vom Kreditinstitut (Banken) auf Kundenwunsch erhoben. Andererseits sind die Rückerstattungen von den Zahlungsdienstleistern geplant. Im Falle von Rückbuchungen sind die Kunden verpflichtet, den gesamten Kauf zurückzugeben, aber im Falle der Rückerstattung kann der Betrag voll oder teilweise sein, wie vom Kunden gefragt. Rückbuchungen gelten als negativer Ansatz.

EU-Pays stellt sicher, dass das Finanzinstitut sich der Rückerstattung bewusst ist und es sofort akzeptiert. Händler müssen das übertragene Geld an Kunden zurückerstatten, sobald die Rückerstattung geplant ist. Normalerweise erhalten Kunden die Rückerstattung innerhalb von 5 Werktagen, sobald die Zahlung vom Händler freigegeben wird.

Die Umrechnungskurse der EU-Pays werden durch den am Tag der Transaktion geltenden Intra-Bank-Umsatzsatz beschlossen. Einige von Ihnen sind verwirrt, dass es von der am Abrechnungsdatum geltenden Rate abhängt.

Der Intra-Banksatz wird von der Zentralbank nicht durch EU-Pays geregelt. Wir können keine Anforderung haben, einen besseren Umrechnungskurs anzubieten. Bitte kontaktieren Sie die ausstellende Bank für die gleiche.

Die Umrechnungskurse der EU-Pays werden durch den am Tag der Transaktion geltenden Intra-Bank-Umsatzsatz beschlossen. Einige von Ihnen sind verwirrt, dass es von der am Abrechnungsdatum geltenden Rate abhängt.

Wenn Sie Bank Unehre erhalten haben, betonen Sie nicht. Sie müssen sicherstellen, dass Ihre Kunden nicht für die von der Bank gesetzte Transaktion belastet werden. Jetzt können Sie sie bitten, die Zahlung wieder zu leisten.

Dies ist wieder eine Situation, in der die Zahlung ausgesetzt ist. Dies geschieht in der Regel, wenn die MID als gekennzeichnet durch unsere Risiko-und Compliance-Abteilung markiert ist oder die Zahlung erfolgt durch die Kreditkarte als gestohlen oder abholen. Diese Transaktionen werden unter Berücksichtigung von Betrugstransaktionen abgelehnt. Bankabruf wird in die Kontrolle der steigenden Betrugsfälle eingeführt.

Dieser Prozess ist identisch mit dem Prozess der Bekämpfung von Rückbuchungen. Sie müssen die Kopie der Vorderseite und der Bankkarte der für die Transaktion verwendeten Karte einreichen. Sie müssen die ersten sechs und letzten vier Ziffern Ihrer Kartennummer oder den Identitätsnachweis des Kunden angeben. Führerschein, Sozialversicherungsnummer und Reisepass wird dem ID-Beweis dienen.

Wenn Sie die Unterlagen nicht in der angegebenen Zeit einreichen, wird die Bank das gesamte an den Kunden am 14. Tag der Transaktion zurückerstatten.

P.S. - Anrufaufzeichnung oder E-Mail von Kunden wird nicht als ein gültiger Beweis für die Bankabruf zu kämpfen.

Dies ist die Frage, die im Kopf jedes Kaufmanns schlägt. Befolgen Sie diese Schritte, um die Chancen der Chargebacks-

  • • Stellen Sie sicher, dass das gewünschte Produkt den Kunden in kürzester Zeit geliefert wird. Falls Lieferverzögerung vorliegt, informieren Sie den Kunden über die Verzögerung.
  • • Stellen Sie sicher, dass die Kunden die Beschreibung auf ihrer Kreditkartenabrechnung identifizieren. Diese Beschreibung erscheint auf dem BIARO-Blatt.
  • • Geben Sie Ihre Kontaktdaten, Rückgabe und Rückerstattung von Richtlinien auf der Business-Website, wo es deutlich sichtbar für die Kunden, die das Produkt zurückgegeben werden möchten.
  • • Halten Sie wachsam, die betrügerischen Fälle zu erkennen. Wenn Sie verdächtige Aktivitäten oder unregelmäßiges Verhalten des Kunden sehen, die Transaktion aussetzen und die Details von der ausstellenden Bank erfragen.

Dies ist das Konzept, das von der ausstellenden Bank eingeführt wurde, um die betrügerische Transaktion am Point of Sale zu kontrollieren. Das Konzept ermöglicht es den Anbietern und Händlern, die verdächtigen Kunden zu erkundigen.

Händler können sich mit dem Emittenten in Verbindung setzen und ihnen eine Reihe von Fragen stellen, um zu prüfen, ob die Transaktion von einem echten Karteninhaber initiiert wird. Diese Fragen können in ja und nein beantwortet werden, so dass der Kunde keine Ahnung hat, dass er untersucht wurde.

Bejahend, sobald die Zahlung durch EU-Lohn bearbeitet wird, überprüfen wir die Rechnungsadresse und CVC der Karte, durch die die Zahlung geleistet wird. Wir bestätigen den CVC, indem wir ihn mit der Kundendatenbank der ausstellenden Bank anpassen und Ihnen die Details zur Verfügung stellen.

Sie können uns bitten, die CVC-Überprüfung vor der Zahlung durchzuführen, dann können Sie entscheiden, ob Sie die Karte aufladen möchten oder nicht. Diese Funktion steht einem bestimmten Kontotyp zur Verfügung. So überprüfen Sie Ihren Account-Typ, bevor Sie solche Anfragen machen.

Negativ, wir speichern keine der Details der Kundenkarte im ganzen Prozess. Sobald die Verarbeitung abgeschlossen ist, entfernen wir die Karteninformationen aus unserer Datenbank.

Ja, Sie können die wiederkehrenden Rechnungen von Kunden in regelmäßigen oder unregelmäßigen Abständen aufladen. Die einzige Regel für diese Art der Zahlung ist, dass es die Lücke von mindestens 30 Tagen zwischen zwei Raten werden sollte.

Sie können Einzelheiten über die Zahlung und die Laufzeit der Ratenzahlung an unser Risiko- und Compliance-Team angeben, sie werden das gleiche nach der Bewertung des Risikos des Unternehmens genehmigen.

Nein, das ist nicht möglich. Als regelmäßiges Zahlungs-Gateway folgen wir streng den Richtlinien von PCI DSS. Das ist der Grund, warum wir Ihnen nicht erlauben können, die Kunden bei Ihrem IP zu berechnen. Die Kunden müssen die Transaktion auf eigene IP einleiten.

Die Transaktionen, die nicht von der berechtigten Person vorgenommen werden, gelten als betrügerische Gebühren. Diese Gebühren werden mit gestohlenen oder abholen Kreditkarten gemacht.

Solche Gebühren können erkannt werden, indem sie bei der Annahme von Zahlungen von Kunden wachsam bleiben. Betrügerische Gebühren sind in der Regel Unregelmäßigkeiten. Wie plötzliche Großeinkäufe, oder die Rechnungsadresse unterscheidet sich von der Lieferadresse.

Dies kann frustrieren, um den Kern, aber ja, Sie werden verantwortlich gemacht werden, wenn der Kunde machen die betrügerischen Gebühren auf dem Händler-Konto. Der Grund dafür ist, dass der Kunde alle seine Details zum Zeitpunkt des Kaufs für die Besetzung der Bestellung, können Sie eine solche unangenehme Situation durch Spalt der Betrug in der Knospe zu vermeiden.

Wir alle wissen, dass betrügerische Gebühren einer der Hauptgründe für Rückbuchungen sind. So ist es sehr wichtig für Sie, die Gebühren zu identifizieren, die potenzielle Betrügereien sein können.

Wenn du diese Ladungen sorgfältig siehst, kann man leicht beobachten. Es gibt einige Dinge, die darauf hinweisen können, dass es etwas fischiges über die Transaktion gibt. Also, alles was du tun musst, sucht etwas Ungewöhnliches.

  • • Suchen Sie nach plötzlichen Transaktionsreihen in wenigen Stunden.
  • • Der Kauf, der keinen Sinn macht.
  • • Der Standort der Transaktion ist neu und weit entfernt von der Lokalität des Karteninhabers.
  • • Gibberish Name und Kontaktdaten lieferten die Kunden zum Zeitpunkt der Einkäufe.

Wenn Sie Zeuge eines solchen Falles sind, wenden Sie sich an den Kunden an die Kontakt-Nummer oder E-Mail-ID von ihm zur Verfügung gestellt. Die Anrufe und Mails werden dann zurückgesprungen, dann kann es sich um Betrugstransaktionen handeln.

Wenden Sie sich an die ausstellende Bank oder das Kartennetz der in der Transaktion verwendeten Karte. Sie können sie die Details des Karteninhabers einholen und mit den vom Kunden gelieferten Informationen übereinstimmen.

Wenn Sie die Lieferung des Produkts anbieten, überprüfen Sie bitte, ob die Rechnungsadresse und die Lieferadresse gleich sind. Allerdings ist es nicht notwendig, dass es immer gleich ist, in diesem Fall nach mehr Beweis suchen. Erkundigen Sie sich die AVS oder Post Zip von der Person, die die Transaktion.

Überprüfen Sie die Kartennummer und fragen Sie die Bank, ob sie eine Karte gestohlenen Bericht über diese Nummer erhalten haben.

Cross-Checking die verdächtigen Transaktionen sind ein effektiver Weg, um betrügerische Gebühren zu stoppen. Darüber hinaus liefern alle Daten der Kunden während der Zahlungsabwicklung. Wir haben bestimmte Methoden, die zur Betrugsbekämpfung verwendet werden können.

Wenn Sie nach dem auf Ihrem Konto viele übertriebene Rückbuchungen erhalten, gelangen Sie zu der vom Kartennetzwerk entworfenen Schwellenzone. Das ist wie Warnzeichen. Wenn Sie die Rückbuchungen aufgrund von Betrug nicht beheben können, können Ihre Konten dem Überwachungsprogramm durch das Kartennetzwerk unterzogen werden. In diesem Fall werden Kartennetzwerke eine schwere Strafe auf eine sehr Rückbelastung bringen. In kann sich tödlich für das Geschäft.

EU bezahlt Probleme, sobald Ihr Konto 1% überschüssiges Chargeback-Programm (ECP) erreicht. Wir schließen das Konto, sobald es die Grenze von 1,5% ECP überschreitet.

Es ist gut, dass Ihr Kunde seinen Fehler akzeptiert hat und bereit ist, dasselbe zu beheben. Sie üben einige Dinge, um den Streit umzukehren. Bitten Sie Ihren Kunden, die Bank darüber zu informieren, dass er den Streit versehentlich erhoben hat. Keine Bank ist in der Lage, diese Art von Fehler zu realisieren, es sei denn, die Kunden selbst erzählen ihnen nicht über ihren Fehler. Oder Sie können sie bitten, einen Brief zu schreiben, der über den falschen Streit aus Versehen erwähnte. Diese Briefe können als Beweis für die Umkehr des Streits produziert werden. Für weitere Details, lesen Sie 'Wie kämpft man Rückbuchung?'

Sie können das gewünschte Logo aus dem Downloadbereich der EU Pays herunterladen.

Sie können die Bankkontoinformationen im Bereich Einstellungen Ihres Kontos ändern. Sobald die Details erfolgreich aktualisiert wurden, gelten die neuen Kontodaten von den nächsten Transaktionen.

EU zahlt eine Default-Abrechnungswährung zum Zeitpunkt der Eröffnung des Handelskontos. Die Händler können die Default-Währung nicht selbständig ändern, wenn Sie die Abrechnungswährung ändern möchten, müssen Sie sich mit unserem Risk Team in Verbindung setzen oder Sie können das gleiche mit "Bank Amendment Form", das im Download-Bereich verfügbar ist, tun.

Die Währungen, die EU-Pays unterstützt, hängt davon ab, wo sich Ihr Unternehmen befindet und das mit dem Unternehmen verbundene Risiko. Gegenwärtig unterstützen wir mehr als 160+ Währungen.

Bitte beachten Sie, dass einige Währungen für American Express Karten nicht unterstützt werden. Wir arbeiten, um so schnell wie möglich zusätzliche Währungen in anderen Ländern zur Verfügung zu stellen.

  • AED: United Arab Emirates Dirham
  • AFN: Afghan Afghani*
  • ALL: Albanian Lek
  • AMD: Armenian Dram
  • ANG: Netherlands Antillean Gulden
  • AOA: Angolan Kwanza*
  • ARS: Argentine Peso*
  • AUD: Australian Dollar
  • AWG: Aruban Florin
  • AZN: Azerbaijani Manat
  • BAM: Bosnia & Herzegovina Convertible Mark
  • BBD: Barbadian Dollar
  • BDT: Bangladeshi Taka
  • BGN: Bulgarian Lev
  • BIF: Burundian Franc
  • BMD: Bermudian Dollar
  • BND: Brunei Dollar
  • BOB: Bolivian Boliviano*
  • BRL: Brazilian Real*
  • BSD: Bahamian Dollar
  • BWP: Botswana Pula
  • BZD: Belize Dollar
  • CAD: Canadian Dollar
  • CDF: Congolese Franc
  • CHF: Swiss Franc
  • CLP: Chilean Peso*
  • CNY: Chinese Renminbi Yuan
  • COP: Colombian Peso*
  • CRC: Costa Rican Colón*
  • CVE: Cape Verdean Escudo*
  • CZK: Czech Koruna*
  • DJF: Djiboutian Franc*
  • DKK: Danish Krone
  • DOP: Dominican Peso
  • DZD: Algerian Dinar
  • EEK: Estonian Kroon*
  • EGP: Egyptian Pound
  • ETB: Ethiopian Birr
  • EUR: Euro
  • FJD: Fijian Dollar
  • FKP: Falkland Islands Pound*
  • GBP: British Pound
  • GEL: Georgian Lari
  • GIP: Gibraltar Pound
  • GMD: Gambian Dalasi
  • GNF: Guinean Franc*
  • GTQ: Guatemalan Quetzal*
  • GYD: Guyanese Dollar
  • HKD: Hong Kong Dollar
  • HNL: Honduran Lempira*
  • HRK: Croatian Kuna
  • HTG: Haitian Gourde
  • HUF: Hungarian Forint*
  • IDR: Indonesian Rupiah
  • ILS: Israeli New Sheqel
  • INR: Indian Rupee*
  • ISK: Icelandic Króna
  • JMD: Jamaican Dollar
  • JPY: Japanese Yen
  • KES: Kenyan Shilling
  • KGS: Kyrgyzstani Som
  • KHR: Cambodian Riel
  • KMF: Comorian Franc
  • KRW: South Korean Won
  • KYD: Cayman Islands Dollar
  • KZT: Kazakhstani Tenge
  • LAK: Lao Kip*
  • LBP: Lebanese Pound
  • LKR: Sri Lankan Rupee
  • LRD: Liberian Dollar
  • LSL: Lesotho Loti
  • LTL: Lithuanian Litas
  • LVL: Latvian Lats
  • MAD: Moroccan Dirham
  • MDL: Moldovan Leu
  • MGA: Malagasy Ariary
  • MKD: Macedonian Denar
  • MNT: Mongolian Tögrög
  • MOP: Macanese Pataca
  • MRO: Mauritanian Ouguiya
  • MUR: Mauritian Rupee*
  • MVR: Maldivian Rufiyaa
  • MWK: Malawian Kwacha
  • MXN: Mexican Peso*
  • MYR: Malaysian Ringgit
  • MZN: Mozambican Metical
  • NAD: Namibian Dollar
  • NGN: Nigerian Naira
  • NIO: Nicaraguan Córdoba*
  • NOK: Norwegian Krone
  • NPR: Nepalese Rupee
  • NZD: New Zealand Dollar
  • PAB: Panamanian Balboa*
  • PEN: Peruvian Nuevo Sol*
  • PGK: Papua New Guinean Kina
  • PHP: Philippine Peso
  • PKR: Pakistani Rupee
  • PLN: Polish Złoty
  • PYG: Paraguayan Guaraní*
  • QAR: Qatari Riyal
  • RON: Romanian Leu
  • RSD: Serbian Dinar
  • RUB: Russian Ruble
  • RWF: Rwandan Franc
  • SAR: Saudi Riyal
  • SBD: Solomon Islands Dollar
  • SCR: Seychellois Rupee
  • SEK: Swedish Krona
  • SGD: Singapore Dollar
  • SHP: Saint Helenian Pound*
  • SLL: Sierra Leonean Leone
  • SOS: Somali Shilling
  • SRD: Surinamese Dollar*
  • STD: São Tomé and Príncipe Dobra
  • SVC: Salvadoran Colón*
  • SZL: Swazi Lilangeni
  • THB: Thai Baht
  • TJS: Tajikistani Somoni
  • TOP: Tongan Pa'anga
  • TRY: Turkish Lira
  • TTD: Trinidad and Tobago Dollar
  • TWD: New Taiwan Dollar
  • TZS: Tanzanian Shilling
  • UAH: Ukrainian Hryvnia
  • UGX: Ugandan Shilling
  • USD: United States Dollar
  • UYU: Uruguayan Peso*
  • UZS: Uzbekistani Som
  • VND: Vietnamese Đồng
  • VUV: Vanuatu Vatu
  • WST: Samoan Tala
  • XAF: Central African Cfa Franc
  • XCD: East Caribbean Dollar
  • XOF: West African Cfa Franc*
  • XPF: Cfp Franc*
  • YER: Yemeni Rial
  • ZAR: South African Rand
  • ZMW: Zambian Kwacha

Note:(*)Unsupported on American Express.

Sie müssen uns diese Unterlagen vorlegen, denn wir müssen Ihre Identität vor Sicherheitsgründen überprüfen. Dies ist der einzige Zweck dieser Dokumente.

EU Pays unterstützt die wichtigsten Länder der Europäischen Union zusammen mit anderen Ländern wie Indien, USA, Thailand, Malaysia, etc. Sie können Kreditkartenzahlung von einem Land akzeptieren, das es unterstützt. Wir begrüßen Geschäfte aus der ganzen Welt.

Es liegt an dir. Wir konzentrieren uns nur auf den von Ihnen gelieferten Endbetrag. Unsere Preisplatte enthält keine dieser Details.

EU Pays unterstützt alle großen Kartensysteme und Netze von Debit- und Kreditkarten. Wenn Sie ein U.S. basiertes Geschäft haben, können Sie Visa, Master, Maestro, Amex, JCB, Discover und Diner Club akzeptieren. Wenn Ihr Unternehmen in Australien, Kanada oder der Europäischen Union liegt, haben Sie die Option American Express und Master Card. Sie können auch die Prepaid- und Geschenkkarte dieser Kartennetzwerke nutzen.

Ja, EU zahlt vollständig mit 2048 bit Secured Socket Layer (SSL).

Wir machen Siedlungen täglich / wöchentlich / wöchentlich / 14 Tage / monatlich. Der Zahlungszyklus Ihres Unternehmens wird das Risikoteam nach der Analyse des Risikofaktors in Ihrem Unternehmen entschieden.

Entschuldigung, Sie können keine solche Anfrage stellen. Wir werden die Anwendung nicht akzeptieren, um den Auszahlungszyklus zu ändern.

Zahlungszyklen werden durch das Land, in dem das Geschäft gegründet wird, beschlossen. In den meisten Ländern ist es 14 Tage. Das ist der Grund, warum wir Auszahlungen für 14-21 Tage zurückhalten, je nach dem von Ihnen ausgewählten Plan. Da wir Ihr Hochrisikokonto verarbeiten, wird es notwendig, die Auszahlung für wenige Tage zu halten.

Es gibt keine solche Grenze, die von unserem Tor beschlossen wurde. Aber es ist obligatorisch, die Auszahlung von mindestens 100 € zu veröffentlichen. Dies ist sowohl für Sie als auch für unser Tor von Vorteil.

Nein, du musst nichts Besonderes tun, um deine Business-Website mit EU-Pays zu befähigen. Es gibt zwei Möglichkeiten, wo man ganz einfach alle Ihre Zahlung über unser Zahlungs-Gateway verarbeiten kann. Sie können die Kunden zu unserem Gateway navigieren, um die Online-Zahlungen zu tätigen. Aber wenn Sie nicht wollen, dass die Kunden Ihre Website verlassen, können Sie unsere Zahlungsdienste auf Ihrer Website integrieren und Sie können alle Zahlungsprozesse mit Ihrem eigenen Server kontrollieren.

Sie können Ihren Kunden mehr als 30 verschiedene Zahlungsmodi anbieten. Wir akzeptieren Zahlungen aus allen Hauptmodi wie Kreditkartenzahlung, Ach / E-Checks, Apple Pay, MOTO, Virtual Wallet, Online Transfer, etc. Wir akzeptieren Zahlungen in mehr als 160 verschiedenen Währungen.

MOTO steht für Versandhandel / Telefonbestellung. Es ist der indirekte Modus, durch den der Kunde Transaktionen tätigen kann, auch wenn er nicht physisch anwesend ist, um die Transaktion einzuleiten.

Ein MOTO-Händler-Konto ähnelt einem herkömmlichen Internet-Händler-Konto (IMA), dass sie beide "Karteninhaber nicht vorhanden" (CNP) Verarbeitungslösungen anbieten. MOTO-Konten verarbeiten die Zahlungsdetails per Post oder Telefon. MOTO-Konten sind ein höheres Risiko, da der Karteninhaber nicht anwesend ist. Ein MOTO-Konto wird über eine sichere Webseite abgerufen und ist daher von überall auf der Welt mit einer Internetverbindung betriebsbereit.

Keine Notwendigkeit, Panik, geben Sie einfach Ihre registrierte E-Mail-ID und unsere automatisierte Software wird neues Passwort auf Ihrer Mail zu regenerieren.

Entschuldigung, wir unterhalten nur Leistungskonto für Auszahlungen. Dies liegt an dem Risiko, das mit Ihrem Unternehmen verbunden ist. Keine Auszahlungen werden in persönlichen Bankkonten übertragen.

Ja, Sie können eine helfende Hand sein, unsere Kundenbasis zu erweitern. Als Affiliate haben wir Anspruch auf monetäre Anreize. Es gibt nur eine Bedingung, die Sie erfüllen müssen, um ein Service-Reseller zu sein, nämlich Sie müssen einen Verkauf von 100.000 € erwerben.

Sie haben Anspruch auf 100 € pro Überweisung zusammen mit 0,50% der erhaltenen Provision.

Rabattgebühr (für alle Karten) 1.5%
Reverse Stand In 10%
Wiederkehrende Gebühren € 99.00
Transaktionsgebühr € 0.20
Chargeback-Gebühr € 49.00
Einrichtungsgebühr € 490.00

 

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